以案说险 | 筑牢防线，远离虚假投资理财诈骗
发布时间：2026-09-12 12:35:55
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【案例简介】
市民王先生近期被拉入一个“股票投资交流群”，群内“老师”与“学员”频繁晒出盈利截图。在“老师”的诱导下，王先生下载了一款名为“XX财富”的陌生APP。初期投入小额资金后，王先生顺利提现并获利，尝到甜头后，其陆续将积蓄及借款共计15万元转入该APP。当王先生试图大额提现时，平台却以“账户异常、需缴纳解冻金/保证金”为由拒绝。王先生察觉异常后报警，资金未能追回。
【案例分析】
此类虚假投资理财诈骗常披着“高收益、零风险、内幕消息”的外衣。不法分子先通过社交软件、短视频平台或婚恋交友渠道引流，搭建虚假投资交易盘。初期通过后台操控数据让受害者“小赚”并成功提现，以此建立信任、降低防备。待受害者加大投入后，便以各种理由拒绝提现，甚至诱导继续充值“解冻”“缴税”，最终卷款跑路。该骗局核心在于利用人性贪婪与信息不对称，伪造交易流水，资金从未进入真实金融市场，所谓“账户”仅是骗子编写的数字游戏。
【广发银行阳江分行提醒】
投资有风险，入市需谨慎。投资理财需认准正规持牌金融机构，切勿轻信网络“带单老师”“内幕消息”或“稳赚不赔”承诺。请投资者牢记以下防范要点：
1.核实渠道不盲从：所有要求下载非官方应用商店APP、向个人账户或对公非证券账户转账的投资行为，均为诈骗。
2.警惕“先甜后坑”：凡是以“小额返利、快速提现”为诱饵，诱导加大投入的，多为虚假投资盘。
3.拒绝“解冻”话术：正规金融机构绝不会以“账户冻结、流水不足、保证金”等理由要求用户二次转账。
4.理性投资不贪高：高收益必然伴随高风险，保本高息纯属骗局。如遇可疑情况，请立即停止操作，通过银行官方APP或客服热线核实，或拨打反电信网络诈骗专线96110咨询报警。
（关淞斤）
